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恒天财富周斌:财富管理的正确打开方式是借基入市+资产配置+长期投资

居民财富大搬家背景下,权益投资大时代全面到来,权益类产品正在成为财富增长的重要源泉。对于投资者来说,需要持续地掌握正确的财富管理知识,识别复杂的金融产品,寻找负责任的、有能力的专业机构,为自己开展财富管理提供帮助;对于财富管理机构和从业人员来说,则需要持续地提升自身的专业能力、服务水平,从“产品销售”转型为“买方投顾”,为客户开展资产配置服务。

恒天财富股份董事长、恒天基金董事长周斌先生以专业的视角,与投资者分享权益时代财富管理的正确打开方式。

当前我国居民财富结构中,80%是房地产和实物资产,只有2%是包括股票和基金在内的权益类资产,同期美国居民的权益资产达到了35%,日本居民的权益资产达到了9%,从这些指标来看未来居民增配权益资产的趋势是非常明确的,增配权益资产的趋势不可逆转,规模和空间也是非常值得期待的,居民财富正在经历从非金融到金融、从债权到股权、从非权益资产到权益资产的结构性调整。

权益时代财富管理的正确打开方式是什么?

第一,借“基”入市。寻找头部资产管理机构和财富管理机构投资产品,用基金的方式参与资本市场。

第二,资产配置。权益产品有“高收益、高风险、高波动”的“三高”特点,它的收益曲线不是线性的,很可能三年的收益是在当中的10个工作日或者20个工作日实现的,其他80%的时间我们需要打磨自己的耐心,构建“东方不亮西方亮”的资产配置组合,并持续优化。

第三,长期投资。权益产品投资有非常明显的复利效应,持有时间越长,投资收益就会越大。

作为专业的财富管理机构,恒天已经形成多元的股权结构、强大的股东支持、团结奋斗的团队、深厚广博的客户基础、全谱系的产品平台、金融牌照及良好的市场口碑“六大核心竞争力”。这六项核心竞争能力的背后,是恒天管理团队长期秉持的两个经营理念:一是稳中求进、常存敬畏的风险意识;二是以客户为中心、创造价值的变革意识。金融是通过管理风险来达到公司经营成果,财富管理首先要追求安全性,未来恒天的新使命是通过专业能力与金融科技的融合创新,定位买方投资顾问,开展资产配置服务,为客户持续创造价值,实现客户的财富梦想。

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