数字化推动财富管理行业升级 百融云创财富管理“4+1”体系构建核心竞争力
在迈向高质量发展的征程中,我国经济保持稳中向好的基本趋势,社会财富不断增加。根据咨询机构研究显示,2021年中国居民财富总量已经突破600万亿元,中国财富管理市场规模已位居全球第二;随着我国经济总量不断迈上新台阶,人均可支配收入不断增加,中等收入群体也持续扩大,截至2022年5月,中国中等收入群体人数已超4亿人,财富管理市场的客户基础不断夯实,为财富管理市场蓬勃发展提供了良好环境和坚实基础。
在此背景下,财富管理赛道涌入了更多参与者,竞争也变得愈发激烈。有专家指出,未来,数字化能力将成为财富管理行业竞争能力的核心。而这一观点,在某国有大行财富管理数智化转型中,得到了最佳验证。
财富管理业务有助于强化银行的发展韧性,全面进军财富管理市场已成为各家银行的共识。某国有大行近年来大力发展财富管理业务,以数字化武装队伍,打造深度高效服务模式;以数据要素为关键生产要素,运用科技手段升级对于长尾客户的经营,拓宽管户半径。
为了加快实现这一目标,该行决定联合生态伙伴的力量来共同推进建设。作为近年来财富管理领域快速崛起的一员,百融云创构建了财富管理“4+1”体系,即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具,通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式。
百融云创“4+1”模式的核心作用体现在,覆盖率、效率和成功率上的三层提升。从数据上看,在传统模式下500名客户就是客户经理的管户极限了,98%的长尾客户实际上并未得到有效的服务。而百融云创“4+1”模式能够通过数智化的手段帮助银行跨越客户经理的服务边界,把行内明星理财经理的专业能力转化为全行普遍的能力。
去年下半年,百融云创与该行省分行合作的AUM提升项目开始“孵化”,截止到目前,双方的合作取得了亮眼的成绩,已有5家支行完成营销试点工作,试点工作过程中共匹配50万客户群体,有效增加了获客资源,转化环节中的效果提升度达70%。
与百融云创的合作是该行财富管理数智化的一个缩影,随着该行数智化建设的升级以及AUM分层模式的深化,现在一名客户经理每天只需花不到60分钟的时间,就能完成3000条以上的个性化消息推送,与客户进行1万次以上的深度对话,一名直营经理名下管理的大众客户数量可近2万名,经营效能较网点客户经理提升60倍。
免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。
关键词:
您可能也感兴趣:
为您推荐
辽宁扩大缓缴社保费政策实施范围 补缴期间免收滞纳金
增额终身寿险成银保市场上的黑马 中途退保恐会损失保费
保险公司纷纷探索转型之路 聚焦细分业务、推出新产品
排行
最近更新
- 数字化推动财富管理行业升级 百融云创财富管理“4+1”体系构...
- 全民反诈 | 缺钱想网上贷款?小心这些涉诈高风险APP
- 向“反催收”说NO!国美信科启动“遏制‘反催收'黑产专项行动”
- 华金证券:债市接连调整,转债后期更应关注转股价值
- 当前滚动:珠海高校首家!这个省重点实验室在珠海高新区揭牌
- 环球资讯:嘉兴高新区:两大项目同时落地 精准招商结硕果
- 世界热头条丨总投资近120亿元!天津高新区18个重点项目集中签约
- 观天下!“幸福高新”再添色 西安高新区4个公租房项目集中封...
- 临沂高新区4人入选沂蒙创新创业领军人才
- 全球观热点:中国铁建拟发行30亿元可续期公司债 期限为3年期...
- 天天要闻:保利发展完成15亿元公司债发行 票面利率2.30%
- 贸泽电子斩获第十四届金网奖多项大奖
- 稳定币赛道新动向:中国香港或成离岸人民币稳定币的试验田
- 丹阳市政府、国药集团、青岛吾家小智联合推出“怡善国药·大...
- 西安高新区:科创赋能 硬科技聚变效应被激活
- 提神醒脑的方法有哪些?提神醒脑茶哪种最好?
- 生姜泡脚有什么功效与作用?生姜泡脚一定要煮吗?
- 每日速讯:打了HPV二价疫苗能再打九价吗?
- 【新视野】女性有必要打HPV疫苗吗?为什么?
- 接种过4价,还可以接种hpv疫苗九价吗?
- 每日观察!来例假能打hpv疫苗吗?
- 当前速讯:九价是按预约顺序来吗?
- 无偿献血后出现不良反应怎么办?本文教你如何预防和处理
- 经常烂嘴角可能是免疫力差,如何提高免疫力?
- 天天观速讯丨南塘桥有爱润心田|“关爱生命 真心护航”|心...
- 每日信息:泛海控股:公司收到农发行追偿16.28亿元的金融借款...
- 如何改善睡眠?什么植物对失眠最有作用?
- 恶心呕吐该如何缓解?按摩哪个穴位可以止吐?
- 君品谈 | 君子藏器于身,待时而动
- 美容健康新时代,宜美科技集团如何以「光学」破局?
今日要闻
- 数字化推动财富管理行业升级 百融云创财富管理“4+1”体系构建核心竞争力
- 向“反催收”说NO!国美信科启动“遏制‘反催收'黑产专项行动”
- 华金证券:债市接连调整,转债后期更应关注转股价值
- 稳定币赛道新动向:中国香港或成离岸人民币稳定币的试验田
- 世界热头条丨总投资近120亿元!天津高新区18个重点项目集中签约
- 当前滚动:珠海高校首家!这个省重点实验室在珠海高新区揭牌
- 贸泽电子斩获第十四届金网奖多项大奖
- 丹阳市政府、国药集团、青岛吾家小智联合推出“怡善国药·大爱丹阳” 智慧药箱慈善捐赠活动
- 环球资讯:嘉兴高新区:两大项目同时落地 精准招商结硕果
- 观天下!“幸福高新”再添色 西安高新区4个公租房项目集中封顶