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民生银行深圳分行:优化汇率风险管理服务,助力实体经济发展

在复杂多变的全球经济下,汇率波动给企业和金融机构带来了诸多挑战。为构建汇率风险管理长效机制,国家外汇局管理局于2024年9月2日推出了跨境金融服务平台“企业汇率风险管理服务”应用场景,通过丰富信用数据源,帮助银行在受理及审核外汇衍生品业务时,更准确、便捷地评估整体风险,助力企业有效管理汇率风险。

中国民生银行深圳分行积极运用外汇管理先行先试政策,在获知“企业汇率风险管理服务”应用场景即将推出后,迅速响应外汇局的号召,开展试点申请、内部培训、业务储备等前期筹备工作。场景上线首日,中国民生银行即完成了系统权限配置,并成功落地业务受理。截至9月30日,该行已利用该场景登记外汇衍生品业务67笔,涉及金额合计3.1亿美元,服务企业18家,展现了该行在新服务场景应用上的高效执行力。

据该行介绍,使用该场景之前,银行在受理企业外汇衍生品业务时,企业端国家外汇管理局ASONE平台中的跨境贸易数据为银行判断业务实需的重要依据之一。以往由企业配合截图、传递银行,这一过程存在一定的沟通成本和人力成本。场景上线后,企业通过一键授权,银行即可在授权期间内查询到企业的跨境业务规模、已登记的外汇衍生品业务信息等关键数据。这一便捷的增信数据查询功能,节省了银企间资料传递、信息交流的时间,提升了业务办理效率。

对银行来说,此举措的实施可以帮助其更加便捷地获取企业数据,增加风险评估手段和风险把控能力,从而为更多企业提供汇率风险管理服务,推动企业汇率风险管理长效机制的建立。

在企业方面,中小微企业可以说是该项试点业务的最大受益者。以中国民生银行深圳分行服务的A企业为例,该企业主营LED光电元器件的技术开发、设计、生产和销售,注册资本200万元人民币,2013年成立,以往因缺乏对外汇衍生品的了解、内部管理机制尚未成熟,以及财务人员更换,企业暂未能投入更多的人力熟悉和办理外汇衍生品业务,故未涉足外汇衍生品领域。每次存续展业尽调时,该行均锲而不舍地向企业宣导汇率风险管理理念,讲解套保产品原理、业务办理流程。近期,借“企业汇率风险管理服务”应用场景推出之机,该行工作人员再次向企业介绍业务办理的便利性,指导企业在平台中完成授权,企业无需再额外操作外汇管理局ASONE系统进行数据截取和传递,为财务人员减负。

展望未来,随着银行对平台的使用率逐步扩大,系统将记录更多、更完善的企业衍生品数据,对银行判断企业汇率敞口提供了更有力、更便捷的数据支持,该平台将发挥更大的作用,从而进一步助力银行提升企业服务覆盖面,促进国际贸易和投资的健康发展。中国民生银行深圳分行将继续秉承“金融为民”的精神,深化运用外汇局提供的政策和系统资源,不断优化服务流程,为企业提供更加专业、高效的汇率风险管理服务,助力企业在国际市场上稳健前行。


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