福州农商行因14项违法违规被罚658万

继日前因消费贷、经营贷违规被重罚后，福州农商行再领一张超650万元的大额罚单。

8月13日，人民银行福州中心支行公布一张行政处罚信息公示表显示，福州农商行因14项违法行为遭罚658万元。不仅如此，该行多位高管也在本次处罚行列，包括该行行长、副行长、合规管理部总经理等人。

具体来看，上述14项违法行为类型包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未经同意查询个人信息；网点发生误收假币行为；清分中心未按规定收缴假币；将预算收入转入“待结算财政款项”以外其他账户；占压财政资金；小微商户交易限额管理不到位；对涉诈银行结算账户交易监测及管控不到位；个人银行结算账户开户未备案及超期备案；违规开立子账户；存在虚假或引人误解的营销宣传。

此外，时任福州农商行行长董辉炯因对该行未按规定报送大额交易和可疑交易报告的违法违规行为负有责任，人民银行福州中心支行对其处以3万元罚款。

时任该行副行长的王武斌、黄冰容对该行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，人民银行福州中心支行对两人分别处以1万元以及4万元罚款。

时任该行合规管理部总经理陈峰对该行未按规定报送大额交易和可疑交易报告的违法违规行为负有责任，人民银行福州中心支行对其处以3万元

时任该行运营管理部副总经理（主持工作）林灵对该行“对涉诈银行结算账户交易监测及管控不到位”、“未按规定履行客户身份识别义务”的违法违规行为负有责任，人民银行福州中心支行对其给予警告，并处以9万元罚款。

时任该行消费金融部副总经理（主持工作）郑茳玮对该行“小微商户交易限额管理不到位”、“未按规定履行客户身份识别义务”、“与身份不明的客户进行交易”的违法违规行为负有责任，人民银行福州中心支行对其给予警告，并处9.5万元罚款。

时任该行营管理部副总经理（主持工作）陈艳对该行网点误收假币的违法违规行为负有责任，人民银行福州中心对其给予警告，并处5万元罚款。

时任该行福建自贸试验区福州片区支行行长陈嘉以及员工程耿欣对该行未经同意查询个人信息的违法违规行为负有责任，人民银行福州中心对两人分别处0.4万元罚款。

值得注意的是，日前福州农商行已经收到一张超300万元的罚单。8月6日，福建银保监局公布多张罚单直指福州农商行7家支行，主要涉及个人消费贷款和个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位等案由。该行7家支行共被罚款315万元，其中还有两名相关责任人被警告。

天眼查显示，福州农商行于2011年1月成立，法定代表人为施云飞。该行2020年年报显示，截至2020年末，福州农商行总资产494.93亿元，不良贷款率为2.24%，较上年末上升0.07个百分点。从盈利能力来看，2020年，福州农商行实现净利润2.88亿元，同比下滑2.75个百分点。

日前，评级机构中诚信国际发布该行2021年跟踪评级报告指出，福州农商行有多个值得关注的问题，包括业务发展和资产质量较易受到当地经济波动影响、信贷资产质量下行压力大、投资资产风险暴露加大信用风险管控难度、盈利能力弱化、产品创新和综合金融服务能力有待提升、公司治理机制和风险管理体系有待完善等。

关键词： 福州 商行 14项 违法