当前快报:理财公司内部控制管理办法发布 推动依法合规经营
(资料图)
人民网北京8月25日电(记者罗知之)据银保监会官网消息,为推动理财公司依法合规经营和持续稳健运行,按照诚实信用、勤勉尽责原则切实履行受托管理职责,银保监会制定了《理财公司内部控制管理办法》(以下简称《办法》)。
银保监会有关部门负责人表示,2018年12月《商业银行理财子公司管理办法》发布实施以来,共有30家理财公司获批筹建,其中28家获批开业。截至2022年6月末,银行及理财公司理财产品合计余额29.1万亿元。其中,理财公司产品余额19.1万亿元。理财公司作为具备独立法人资格的新型资管机构,有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。
据该负责人介绍,《办法》要求理财公司对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的内控制度体系,并至少每年进行一次全面评估。一是加强产品设计和存续期管理。要求理财产品发行前严格履行内部审批程序,持续跟踪每只产品风险监测指标变化情况,开展压力测试并及时采取有效措施。
二是强化理财业务账户管理。要求完整准确获取投资者身份信息,为投资者开立理财账户,理财资金归集、收付和划转等全部流程通过银行账户及银行清算结算渠道办理,理财产品销售信息和数据交换通过银行业理财登记托管中心中央数据交换平台等银保监会认可平台进行。每只理财产品分别设置投资账户,更好追踪资金投向,落实“三单管理”。
三是完善投资和交易制度流程。要求合理划分投资决策权限,建立投资决策授权持续评价和反馈机制。明确不同类型资产投资审核标准、决策流程、风控措施和投后管理要求。健全交易全流程管理制度,有效识别和控制相关风险。
四是实行重要岗位关键人员全方位管理。实施岗位责任制度和不相容岗位分离措施,强调开展投资交易应当使用统一管理的通讯工具并进行监测留痕。
五是强化与母行风险隔离。要求理财公司对每笔投资进行独立审批和投资决策。全面准确识别关联方,规范管理关联交易行为,合理审慎设定重大关联交易标准。
值得注意的是,《办法》过渡期为施行之日起六个月。银保监会指出,不符合《办法》规定的,应当在过渡期内完成整改。理财公司应当在过渡期结束前逐项对照《办法》要求向银保监会相关监管部门提交内控自评报告,确保将《办法》各项规定内化为自身制度和操作实践。
《办法》体现了为民监管理念,是理财公司更好履行受托管理职责和信义义务的重要制度保障,是理财业务高质量发展的内在要求,是实现有效监管的重要途径和有力抓手。发布实施《办法》有利于促进同类资管业务监管标准统一,增强理财公司法治观念和合规意识,促进构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系,推动理财行业形成良好发展生态。银保监会将做好《办法》实施工作,持续督促理财公司强化内控合规管理建设,提高经营管理质效,增强风险防范能力,促进理财业务规范健康和可持续发展。
您可能也感兴趣:
为您推荐
上市险企发布前7月保费成绩单 财险保费增速保持较高水平
中国平安升级公司品牌标识 已是第五次品牌“变脸”
宠物险热度不断攀升 仍存在着理赔流程复杂等痛点
更多
- 世界微资讯!DEKRA德凯获比亚迪第三方实验室认可资质,助推汽...
- 世界微头条丨海尔智家三款App及IoT云服务获TUV莱茵隐私保护认证
- 【环球速看料】英特尔助力爱莫科技打造虚拟店长解决方案,实...
- 环球速递!Lexar推出NM800PRO系列PCIe 4.0 M.2 NVMe SSD新品
- 【热闻】西部数据与索尼互动娱乐联合发布首款官方认证的PlayS...
- 环球最新:Digi-Key Electronics 现货供应 Blueshift RockeTape™ 隔热胶带
- 焦点热门:提升连接设计创新,贸泽电子携手Samtec举办连接器解...
- 当前热议!威刚推出IM2P41B8:旗下首款工业级PCIe 4.0 x4 SSD
排行
最近更新
- 当前快报:理财公司内部控制管理办法发布 推动依法合规经营
- 每日速看!北银理财获批筹建,已有30家拿到“入场券”
- 选环保家装,就来业之峰环保家装艺术节!
- 胡艳力对话张晓锋:铂尼思如何向“一站式超级集成服务商”进...
- 焦点资讯:山东推进全人群全生命周期残疾预防
- 即时:能源进口成本激增日本酝酿新建核电机组
- 世界观天下!抓住创新“牛鼻子”激扬发展新动能
- 环球热点!强省会,重在强创新
- 世界快讯:兴泸水务(02281):“19泸水02”票面利率将调整为2.8%
- 【独家焦点】周黑鸭(01458)进一步购回本金2.96亿港元可换股债券
- 直面“真”挑战、打磨“真”实力 |《2022中国新消费品牌增长...
- 热讯:锁阳、肉苁蓉泡水喝,有什么效果?
- 环球百事通!肉苁蓉可以泡酒吗?
- 【世界速看料】酒苁蓉有什么功效?
- 观天下!金锁阳肉苁蓉淫羊藿茶长时间喝有害吗?
- 热资讯!泡酒补肾壮阳药材是什么?
- 环球最新:记者手记:帮扶如何变“共振”
- 世界微头条丨子宫腺肌病症正危害女性身心健康
- 热议:“急性青光眼”当成“感冒” 治 聋哑婆婆差点视力受损
- 全球观点:国产猕猴桃并不是真正“供大于求”,黑心早采、品...
- 天天观点:高新区教育文体局:健康不放假 运动不停止
- 信息:明明是“冬枣”,为啥也能夏天吃?
- 天天消息!补短板 提效率→江城分局开展医疗机构污水处理设...
- 全球快播:山丹:“带量采购” 让就医用药更“亲民”
- 天天快看:喜临门2022上半年增收不增利:营收同比增长16.1%净...
- 天天微资讯!国际油价上涨带动业绩上升,中国石油上半年每日...
- 天天新动态:退费不按优惠价格计算……中消协点评教培领域常...
- 叮当科技携手中国建筑装饰协会发起2022数字装饰中国行(深圳...
- 开鑫科技旗下鑫欣保理荣获IDC“金融行业技术应用场景创新坚定...
- 以内X3扫地机器人瞄准养宠家庭 满身黑科技和你一起宠爱它
今日要闻
- 当前快报:理财公司内部控制管理办法发布 推动依法合规经营
- 选环保家装,就来业之峰环保家装艺术节!
- 胡艳力对话张晓锋:铂尼思如何向“一站式超级集成服务商”进击丨整家定制加盟
- 重构厨房空间!悍高BL1.0水槽演绎现代厨居进化论
- 浪花旅拍“拍”了“拍”你,一场享受式婚姻旅程邀请函,请查收
- 每日速看!北银理财获批筹建,已有30家拿到“入场券”
- 直面“真”挑战、打磨“真”实力 |《2022中国新消费品牌增长力白皮书》发布
- 【独家焦点】周黑鸭(01458)进一步购回本金2.96亿港元可换股债券
- 世界快讯:兴泸水务(02281):“19泸水02”票面利率将调整为2.8%
- 叮当科技携手中国建筑装饰协会发起2022数字装饰中国行(深圳站)圆满举行!