债基亏损堪比股基,到底是怎么回事,需要割肉赎回吗?
说好的稳稳的幸福却变成了极度的痛苦,这几天购买固收类理财产品和债券基金的朋友很难过,原以为不炒股、不买股票基金,只是追求一年3%到7%的收益率就可以安安稳稳地赚钱了。
(资料图片仅供参考)
没想到10月底以来债券基金净值开始下滑,11月14日更是出现大跌,不少债券基金一天跌掉了0.5%。
0.5%是什么概念?如果换算成年的话相当于跌去了84%,比炒股票的风险还要大。
债券基金和固收类理财产品之所以经历大跌是因为债券价格的下降,而债券价格下降是由于债券收益率提高了。
以二级市场上的十年前国债收益率为例,目前已经上涨到2.86%,上涨的幅度与速度非常迅速。
债券收益率上升、债券价格降低,债券基金持有着各类债券,净值自然下跌严重。市场究竟发生了什么呢?
第一,央行表态未来的货币政策还是以稳为主,防止物价上涨。11月15日的MLF只续做了8500亿元,离着到期的1万亿元有1500亿元的差距。
以上皆打破了市场原本以为会有更多资金入市的预期,金融机构感到年底可能缺钱便卖掉部分债券。
第二,房地产市场迎来利好,16条金融支持政策将资金赶向楼市。让市场中原本就不多的资金更加少了。
以上两点均是对未来资金量减少的预期,市场是跟着预期走的,什么样的预期就会产生什么样的结果。
第三,原本债券价格就已经开始跌了,一些投资理财产品和债券基金的人发起了赎回,管理人只能卖掉部分持仓债券套现后应对赎回压力,越卖债券价格越跌、基金净值越跌、赎回的人越多、越要卖掉筹钱…
由此进入了负面循环,加速了债券价格的下跌。
债券价格未来会平稳吗?我认为会的。
一方面,资金面不会永远吃紧,随着流动性的改善市场预期会发生变化。
另外一方面,任何金融投资品都是跌多了就会反弹。今年年初债券价格也经历过一波持续下跌,后来不是都涨回来了吗?
投资时要将眼光放得远一些,购买债券基金也是如此,不要因为短期暂时性的波动改变惯常的操作思路。
债券基金不是股票,波动没有那么大,债市也不是股市,并非牛短熊长,已经跌了那么多再抛掉没有意义,我反而建议这个时候可以定投,拉低持仓成本等待反弹后的拨乱反正。
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