进入“发钱季”,买银行ETF(512800)能享受银行股派息吗?为何净值变化不明显?
有小伙伴询问,为什么近期银行股密集分红,银行ETF(512800)净值却没有明显变化。
这就涉及到银行ETF投资者最为关注的一个问题——买银行ETF能享受银行股派息吗?
(资料图片仅供参考)
当然能!
掉个书袋:基金是一个信托投资载体,所以除了收取管理费、托管费之外,所有的收益都归基金持有人所有。
因此银行ETF通过投资银行股收到的股息,理应全部归基金持有人所有,并通过基金净值体现出来。
那么再回到文初的问题,为什么会出现在银行股分红期间,对银行ETF净值变化感知不强的现象。
通常来讲,会有以下几方面原因:
首先各家银行股并不是同一时间集中分红,时点的分散让这部分收益对基金净值的变动被稀释。
其次,还要看分红的这只银行股在指数中所占的权重。
此外,如果在成份股分红期间指数行情下跌,也会让这部分变化被抹平。
但如果把时间拉长,银行股股息带来的收益就很明显了。
以A股顶流银行ETF为例,截至7月6日,银行ETF(512800)近5年来场内价格累计收益率为22.41%,远高于同期中证银行指数涨幅——0.28%,轻微跑输中证银行全收益指数。除去基金跑赢标的指数的一部分超额收益,其余主要就是成份股分红派息所得了。
需要注意的是,由于ETF需要收取管理费,因此会有一定的投资成本,若按照0.5%管理费+0.1%托管费计算,一年的基本损耗是 0.6%,五年累计差不多3%。
而与中证银行全收益指数比较,银行ETF收益率差额仅1.87个百分点,相比费率3个百分点的理论损耗要来得好。
最后总结一下~股息是银行板块投资收益的主要构成,想要网罗板块行情潜力、同时享受银行股高分红收益的投资者可以放心选择银行ETF(512800)。
财报数据显示,2022年A股共有40只上市银行宣布派息分红,合计分红总额超5800亿元,再创新高!以7月6日收盘价计算,40家上市银行的股息率中位数高达5.47%。
资料显示,银行ETF(512800)跟踪中证银行指数,成份股囊括A股市场42只上市银行,近三成仓位布局工商银行、中国银行、邮储银行等国有大行,捕捉“中特估”主题机会;约七成仓位聚焦招商银行、兴业银行、西安银行等高成长性股份行、城商行、农商行,是分享银行板块行情的高效投资工具。
数据来源:上海证券交易所、Wind,截至2023.7.6。
风险提示:银行ETF跟踪的标的指数为中证银行指数(399986),中证银行指数(399986)基日为2004.12.31,发布于2013.7.15。基金管理人评估的本基金风险等级为R3-中风险。任何在本文出现的信息(包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等)均只作为参考,投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另,本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议,亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险,基金的过往业绩并不代表其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证,基金投资需谨慎。
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