中基协发布两项征求意见稿 维护投资者合法权益

11月5日，中基协发文称，为引导公开募集证券投资基金投资顾问业务规范发展，切实维护投资者合法权益，起草了《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引(征求意见稿)》(以下简称《基金投顾服务协议指引》)、《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险揭示书内容与格式指引(征求意见稿)》(以下简称《基金投顾服务风险揭示指引》)，现向社会公开征求意见。

据了解，《基金投顾服务协议指引》共三章二十九条，针对基金投顾服务方式和内容、基金投顾服务的费用与税收等方面发布相关要求及准则。其中明确道，提供服务的主体应订明提供基金投顾服务方式，包括但不限于通过书面、电话、自助终端或互联网等方式提供;直接接触客户，提供面对面基金投顾服务的，基金投顾人员需要出示基金从业资格证书。

值得一提的是，《基金投顾服务协议指引》还指出，基金投资组合策略建议的生成和调整由基金投顾机构集中、统一实施;并要求持续对客户进行服务，定期对客户进行回访，对客户的风险承受能力、投资需求等进行再评估，发现客户的风险承受能力、投资需求等发生重大变化的，应及时采取相应的措施等内容。

此外，《基金投顾服务协议指引》还明确列出基金投顾机构及基金投顾人员的禁止行为，禁止上述主体向客户承诺收益，承诺本金不受损失或者限定损失金额或比例;违规与客户约定分享投资收益或者分担投资损失;向客户推荐结构复杂的基金,包括监管部门认定的其他基金等。

而《基金投顾服务风险揭示指引》则针对基金投顾服务可能存在的风险，如管理型基金投顾服务可能存在的账户管理风险、调仓风险、技术风险、机构风险、账户冻结风险等内容进行说明。同时，中基协表示，上述两份文件的意见反馈截至日均为11月22日17点。

关键词： 中基协 征求意见稿 投资者 投资顾问服务