平安信托总经理助理张中朝：统一、专业化信息平台是绿色信托发展的重要基础设施

在张中朝看来，在合规前提下，采用投贷联动、基金化和资产证券化等多种方式灵活开展绿色信托业务。未来统一、专业化的信息平台是绿色信托发展的重要基础设施，建议共建信息互联平台，促进绿色信托数字化与智能化发展。

绿色环保产业，正成为信托公司谋求新一轮发展的重要机遇，因而信托业应顺应这一发展趋势，逐步实现投融资项目绿色化，实现信托业转型升级。目前平安信托在绿色信托发展现状如何，未来将在哪些领域重点发力，对绿色信托未来的发展有哪些对策建议？针对上述问题，平安信托总经理助理张中朝接受了记者专访。

张中朝认为，在供给侧改革背景下，传统落后的重污染行业必然会被淘汰，新兴的绿色产业将占据优势地位，只有把握住转型大势，才能赢得自身发展先机。通过对资金配置，可以实现产业机构、能源机构绿色转型，支撑绿色环保产业成为新的经济增长点，进而实现经济、环境可持续发展。

在张中朝看来，作为一项独特的财产制度，信托制度具有其他制度不可比拟的创新性和灵活性。在把握多元金融工具应用方面，在合规前提下，采用投贷联动、基金化和资产证券化等多种方式灵活开展绿色信托业务。

据张中朝介绍，近年来，平安信托积极响应绿色金融的供给侧改革要求，根据国家环保法律法规、产业政策、行业准入政策等规定，不断加强对绿色信托产品的创新研究，资金以投向国家鼓励的绿色产业为先，对高污染、高耗能等国家政策不鼓励、不支持的产业采取审慎甚至规避的策略，为绿色信托的发展提供多元化发展模式。

2020年，在平安集团统筹指导下，平安信托全面搭建了公司ESG责任投资体系，制定了《平安信托有限责任公司ESG责任投资手册》，手册详细介绍了公司ESG投资的五大原则（ESG纳入原则、积极股东原则、主题投资原则、排除原则、信息透明原则）以及五大原则在基础设施等行业的应用规范。同时，平安信托将中国经济信息社与平安集团联合发布的“新华CN-ESG评价体系”引入公司风控系统，实现ESG理念深入植入信托项目评审流程，严格践行ESG理念，拓展公司绿色金融业务发展的纵深边界。

为持续落实平安集团绿色金融发展战略，平安信托2021年成立了“绿色金融办公室”，统筹牵头公司绿色金融工作。此外，为进一步激发业务团队发展绿色信托业务的积极性，平安信托在绩效考核指标中设置创新与绿色金融加分项，对于绿色金融项目的认定和社会嘉奖进行加分，并设置50万现金激励，鼓励业务团队积极推动落地绿色金融项目。截至2021年11月底，平安信托存续绿色信托规模超150亿元。

张中朝举例说，平安信托于2020年3月成功落地新苏环保产业集团有限公司2020年度第一期绿色资产支持票据，存量规模4.37亿元，本期资产支持票据系全国首单工业污水收费收益权绿色ABN，由新苏环保产业集团有限公司作为发起机构，平安信托有限责任公司担任发行载体管理机构。该项目在发起机构控股股东常高新集团有限公司、发起机构新苏环保及各家中介机构的支持下，实现了以工业污水收费收益权为基础资产的绿色资产支持票据创新。

在谈及未来绿色信托发力重点时，张中朝表示，平安信托将从慈善信托、资产证券化、基建投资、商业地产等业务领域推动绿色信托的发展。

在慈善信托领域，拟设立绿色金融主题/ESG主题慈善信托，打造行业品牌项目。一是针对于有意愿设立慈善信托的客户，积极引导其慈善资助方向投向于绿色金融、ESG，储备绿色金融/ESG项目；二是针对于绿色金融/ESG资助方向的基金会，将积极引导其设立慈善信托。

在资产证券化领域，从受托管理、基础资产孵化、夹层投资三个维度开发绿色产品。一是做好绿色资产证券化产品受托管理（ABS/ABN受托管理），做好存续期绿色资产支持票据管理，并继续做大绿色资产支持票据项目的承揽，同时对于可以取得绿色认证的证券化项目进行费率和人员部署的倾斜。二是做好绿色基础资产孵化（Pre-ABS孵化基金），开展绿色基础资产的前期孵化，将非标转标的实战经验运用于绿色资产的投放中去，通过结构优化调整实现绿色资产的优先投放，之后通过ABS/ABN的方式进行公开募集，继续助力降低资产发行成本，从而降低绿色主体的融资成本。三是做好绿色资产证券化产品夹层投资（ABS夹层投资基金）。基于资产证券化行业多年的储备经验，开发绿色资产证券化夹层基金，以资金赋能绿色金融产业，真正深入到绿色金融产业的核心中去，从而使绿色企业从绿色与金融的融合中得到实打实的支持。

此外，张中朝表示，未来基建投资重点关注绿色交通、清洁能源方向项目。在绿色交通方面，聚焦地铁、轻轨、高铁等项目，拓展各地交投、铁投、地铁集团等主力客户，募集保险、年金等机构资金，提供长久期、大规模、低利率的资金，积极支持低污染、有利于城市环境的多元化城市交通运输系统的建设。

在清洁能源方面，平安信托将聚焦风电、光伏等清洁能源项目，以股权投资为主，为运营方提供长期资金支持，降低资产负债率，帮助客户快速扩大运营规模，同时在项目运营、财务管理、风险管理方面探索多维度的金融服务方式。

“优质绿色建筑能为投资者带来稳定收益。”张中朝说，在商业地产领域，平安信托将重点关注对绿色环保级标的物业的投资。目前公司已在接洽若干符合绿色建筑标准的商业地产项目，相关项目均已获得国际绿色建筑认证。希望通过助力绿色建筑融资，推动国内绿色商业地产的发展。

“随着绿色金融的发展，各种类型的信息平台也不断涌现，但目前市场上尚无专门针对信托领域的信息平台，未来统一、专业化的信息平台是绿色信托发展的重要基础设施。建议共建信息互联平台，促进绿色信托数字化与智能化发展。”张中朝说。

绿色信息平台的建立一是有利于增进绿色产业上下游、金融机构、政府部门、科研机构以及第三方服务机构之间的交流合作，推动金融机构开发出满足市场需求，具有专业技术力量支撑的信托产品；二是行业绿色信息互联平台将可以为市场提供行业环境信息、环保管理政策、金融机构组织信息等，成为专业人才金融思想交流平台，同时可以提供专业化的咨询服务，提升全行业的专业水平及创新能力；三是有利于加强不同种类金融产品间的信息交流，促进金融链条的完整性，缓解目前绿色金融工具多元化不足及期限错配等问题，提升绿色资产的流动性；四是有利于传播绿色责任，引导更多的金融企业将资源配置到绿色环保领域。

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