央行上海总部通报金融违法行为处罚情况 去年罚没款金额3559.68万元
人民银行上海总部最新发布的2021年度上海地区金融违法行为处罚情况通报显示,2021年持续加大对违反金融法律法规行为的打击力度,罚没款金额总计人民币3559.68万元,较2020年增长238%。
通报显示,人民银行上海总部持续加大对违反金融法律法规行为的打击力度,2021年累计做出21项行政处罚决定,涉及3家银行业金融机构、1家非银行业金融机构、4家非银行支付机构、1家其他类型企业和10名直接责任人,罚没款金额总计人民币3559.68万元,罚没款金额较2020年增长238%。其中,对机构的罚没款总金额为3494.86万元,对机构直接责任人罚款总金额为64.82万元。
人民银行上海总部做出的行政处罚中,违反反洗钱管理规定和支付结算管理规定的行为被处以罚款的金额最多,对两类违法行为的罚款金额占比分别达57%和41%。对机构和直接责任人实施“双罚”的比例进一步提高,70%以上的机构被处罚的同时,还处罚了直接责任人,涉及反洗钱、支付结算、征信和人民币管理领域。
2021年行政处罚的案件中,反洗钱、支付结算、金融统计、征信管理和人民币管理领域查处的违法行为类型较多,主要表现形式为:一是反洗钱领域,具体表现为未按规定开展客户身份识别和客户风险等级审核;未按规定对高风险客户采取强化识别措施;未按规定报告大额交易和可疑交易;未按规定开展资金交易的监测分析;未按规定全面、完整地采集各业务系统的客户交易信息。二是支付结算领域,具体表现为支付机构为不符合规定的商户提供T+0资金结算服务;未按规定设置特约商户收单银行结算账户;业务处理中未按真实场景准确标识并完整发送、保存交易信息,未确保交易信息的真实性、完整行、可追溯性以及在支付全流程中的一致性。三是金融统计领域,具体表现为未按规定划分企业类型导致错报统计数据;理财产品募集数据、兑付信息统计不准确;金融产品分类统计错误;贷款用途分类统计错误。四是征信管理领域,具体表现为未取得信息主体本人书面同意向征信机构查询个人信息。五是人民币管理领域,具体表现为采取歧视性措施排斥人民币现金。
人民银行上海总部对各金融机构、支付机构提出如下监管要求:一是强化管理层责任意识,切实勤勉履职;二是依法梳理内控制度,完善权责体系;三是加强自评估与自查,消除风险隐患。(记者 有之炘 上海报道)
关键词: 央行上海总部 金融违法行为 罚没款金额 违反金融法律法规行为
您可能也感兴趣:
为您推荐
深港保险合作进一步合作 两地保险业发展将获得更大空间
山西确定社会保险费月缴费基数 上限为17742元
“隔离险”进入理赔受理高峰期 不少消费者遭遇保险公司拒赔
排行
最近更新
- 央行上海总部通报金融违法行为处罚情况 去年罚没款金额3559.68万元
- 六部门发布工业能效提升行动计划 不断促进工业经济增长
- 济南部署药品安全整治重点工作 不断优化市场营商环境
- 小虎尼可是一个童装品牌吗?小虎尼可加盟细则了解一下
- 美潮美爆官网是做什么的?美潮潮品企业简介一览
- 酒庄号观察:金酱牵手本选酒业 “三强”共启酱酒新时代
- 基层西学中能力建设工程带教中心(基地)工作会顺利召开
- 普陀区“智慧海洋”行业赛·先进智造杭州分站赛成功举办
- 灰指甲特效药有哪些?治疗灰指甲的最佳偏方了解一下
- 怀孕初期出血是怎么回事?怀孕初期出血正常吗?
- 下巴长痘痘是怎么回事?下巴长痘哪里需要排毒?
- 中建一局三公司万达·西安one项目2地块开展安全生产月活动
- 大宗师家民作品酱香白酒企业标准正式实施 天地人共酿真善美酒
- 忻州郎凤娥转环保行业专题报告:垃圾焚烧发电行业全景图
- 肾积水到底是怎么回事?肾结石积水要不要紧?
- 刮痧有什么作用与功效?女人湿气重刮痧刮哪儿?
- 盈康生命旗下四川友谊医院收到警方感谢信
- 脾虚的表现和症状有哪些?吃什么食物养脾最快?(快收藏)
- 百香果的籽能吃吗?长期吃百香果的危害有哪些?
- 什么是三叉神经?三叉神经痛是什么原因造成的?
- 糖尿病吃什么食物最好?糖尿病万万不能碰这三类食品!
- 青光眼的症状和表现是什么?青光眼手术能彻底治愈吗?
- 跑步多久才能起到减肥的作用?跑步能减肚子上的赘肉吗?
- 什么是厌食症?厌食症的最佳治愈方法了解一下
- 拉肚子吃什么药最有效?肠炎宁和诺氟沙星哪个好?
- 经海纬象:全生物降解地膜破解“白色污染”难题,推动农业绿...
- 甲状腺肿大怎么办?女性甲状腺肿大能自愈吗?
- 什么是乙肝两对半?怎样看懂乙肝五项数据?
- 党参的功效与作用有哪些?党参搭配什么不上火?
- 什么是口腔癌?口腔癌和口腔溃疡的区别有哪些?