今年银行被罚已超10亿 这三个省的银行最危险!
银监会开出近千张罚单,哪些银行中招?
5月4日,银保监会开出自4月8日挂牌成立后首批银行大罚单,此次被罚银行为招商银行(600036,股吧)、浦发银行(600000,股吧)、兴业银行(601166,股吧),罚款金额近2亿元,三家银行违规行为主要涉及理财、存贷款、同业等业务。
截至5月10号,银保监会今年已开出近千张罚单。
2018年初以来罚单数量和总额一览
据八妹统计,2018年初以来,银监系统已累计公布1228张罚单(数据统计截至5月10日),其中包括一部分之前未公布的2017年、2016年罚单。属于本年度的罚单共有847张,罚没金额累计逾10亿元。其中,仅1月份就开出483张罚单(罚单统计以作出处罚决定时间为准)。相比2017年同时段罚单数,增加1.72%。
值得注意的是,2018年1月份银监系统开出483张罚单中,仅陕西银监局和银监分局就开出120张罚单,占比24.8%。
所有罚单中,银保监会开出10张罚单,各地银监局共开出336张罚单,各地银监分局共开出501张罚单。就罚款金额而言,浦发银行被罚金额高达5亿元,位列被罚银行之首。
以下是银行被罚金额排名:
罚单分布数据统计
1、监管机构地域分布
根据银保监会官网披露的信息,银监会的36个派出机构中,仅宁波、西藏、青海三地银监局/银监分局未开出罚单,其他33个派出机构今年均已做出过行政处罚。
如图所示,今年以来开出罚单最多的是陕西、河南、四川三地银监机构。其中,陕西共开出125张罚单,河南99张,四川65张。单从罚单数据来看,以上地区监管机构2018年以来的监管行为较为积极,监管力度较大,强监管可能会继续持续下去。
2、处罚案由分布
在近千张罚单中,因各地监管部门给出的处罚案由形形色色,八妹对其进行了分类。处罚案由分布结果如下图:
由于大部分罚单的处罚案由包含多项违规行为,所以此次统计数据根据各案由出现次数统计,而非根据罚单数量统计。
根据统计结果,处罚案由最多的是信贷业务违规、违反审慎经营原则以及票据业务违规。其中,信贷业务违规行为高达402次,这主要是因为信贷业务是银行的传统业务。违反审慎经营原则在罚单中出现228次,这意味着银行在风险控制方面仍需加强,确保以稳妥的方式开展业务。其次,票据业务也是银监系统的处罚重点,在所有罚单中共出现64次。
值得注意的是,信披及上报违规在所有罚单中共出现41次,高于其他处罚案由,这表明银监系统从2018年以来更加注重对银行信息披露方面的监管,要求银行信息公布更加透明、真实。
除以上常规处罚案由外,近千张罚单中也包含其他形形色色的处罚案由。在“其他”类型违规行为中,主要包括管理不尽职、存在损害客户利益的行为、遗失金融许可证以及违规任职等各类违规案由,其中,管理不尽职占较大比例。
3、处罚对象类型分布
根据银保监会所开行政处罚文件,处罚对象分为三种类型:对银行机构进行处罚;对个人进行处罚;同时处罚机构与个人。
数据统计结果显示,银保监会开出的10张罚单中,机构罚单有4张,直接责任人/管理人罚单有6张,无机构与个人并罚处罚罚单;各地银监局及银监分局共开出机构罚单432张,对直接责任人/管理人罚单389张,机构与个人并罚罚单有16张。
4、处罚决定类型和金额分布
从银保监会罚单披露情况来看,处罚决定类型根据处罚对象的不同而有所差异。总体而言,银监系统对机构的处罚决定主要是罚款,对个人的处罚决定类型则分为:警告、警告并处罚款、责令处分、没收个人所得、免除任职资格和禁止从事银行工作等几种。
统计结果显示,在847张罚单中,共有19名相关责任人/管理人被处以禁止从事银行工作的处罚,其中处罚期限又有3年、5年、终身之分。值得注意的是,有超10人被处以终身禁止从事银行工作的处罚。此外,共有12名相关责任人/管理人被处以免除任职资格的处罚。
重大处罚案例
1、上海浦东发展银行
仅就银行被罚金额来看,上海浦东发展银行今年被罚金额为5.2625亿元,位列被罚银行之首。
以下是上海浦东发展银行被罚金额细览:
2018年1月11日,银行被罚金额25万元;
2018年1月16日,银行被罚金额105万元;
2018年1月18日,个人被罚金额160万元;
2018年1月18日,银行被罚金额4.6175亿元;
2018年2月12日,银行被罚金额5865万元;
2018年2月24日,银行被罚金额50万元;
2018年3月19日,银行被罚金额175万元;
2018年3月20日,银行被罚金额20万元;
2018年4月3日,银行被罚金额50万元;
以其中最高罚款金额罚单为例,此次被罚银行为为上海浦东发展银行股份有限公司成都分行,违法违规事由共有9条:
内部控制严重失效,严重违反审慎经营规则;
未提供或未及时提供检查资料,不积极配合监管部门现场检查,对现场检查的顺利开展形成阻碍;
授信管理严重违规,严重违反审慎经营规则;
违规办理信贷业务,严重违反审慎经营规则;
违规办理同业投资、理财业务,严重违反审慎经营规则;
违规办理商业承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则;
违规办理信用证业务,严重违反审慎经营规则;
违规办理银行承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则;
违规利用保理公司进行资金空转,严重违反审慎经营规则。
2、中国邮政储蓄银行
2018年以来,中国邮政储蓄银行被罚金额已达1.04645亿元,在银行被罚金额排名中位居第二。
以下是中国邮政银行被罚金额细览:
2018年1月4日,银行被罚金额76.5万元;
2018年1月16日,银行被罚金额698万元;
2018年1月23日,银行被罚金额8550万元;
2018年1月24日,银行被罚金额25万元;
2018年1月29日,银行被罚金额20万元;
......
2018年3月28日,银行被罚金额30万元;
2018年3月29日,银行被罚金额25万元;
2018年4月13日,银行被罚金额65万元。
以1月份被罚最高金额为例,此次被罚银行为中国邮政储蓄银行武威市分行,主要违法违规事由为:违法办理票据业务、违反审慎经营原则。
中国邮政储蓄银行武威市分行罚单
3、吉林蛟河农村商业银行
据银行被罚金额数据统计,吉林蛟河农村商业银行被罚金额达7744.5万元,为第三大被罚金额最多银行。值得注意的是,吉林蛟河农村商业银行仅获一张罚单。
罚单内容披露,此次处罚案由为:违规从事投资活动。
吉林蛟河农村商业银行罚单
结语
本年以来,银监系统已披露近千张罚单,数量之多,金额之巨,案由之广都达到近几年之最。由此可见,银监系统持续增强监管力度,规范银行业发展。
整体而言,信贷业务、票据业务依然是监管重点。此外,今年银监系统也未放松对违规销售、违规收费、违规保管客户资料和未按规定进行信息上报、披露等违规操作行为的查处。具体到各地银监机构,陕西银监局监管力度最大,且重点处罚违反审慎经营原则的行为。
对于银行业市场的整治,央行党委书记郭树清在今年全国两会“部长通道”接受媒体采访时谈表示,去年治乱象主要集中在同业、理财、表外业务上,效果总体很好,银行资金脱实向虚得到遏制。今年要继续聚焦影子银行、同业理财和表外业务,对交叉金融风险进行整治。
本文首发于微信公众号:金融八卦女频道。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。
您可能也感兴趣:
为您推荐
8家险企股权被挂牌转让,为何险企股权不再被追捧?
深圳最低工资标准调整为2360元/月 失业保险金为2124元/月
辽宁实施失业保险省级统筹 对缺口核定等作出详细规定
排行
最近更新
- 基因检测市场扩容 桐树基因聚焦优势创新资源推动产品扩圈
- 重庆打造国际消费中心城市新IP 消费热点不断涌现
- 从智能制造到智能睡眠,谊瑞重塑“易睡体验”
- 拉美电商巨头Mercadolibre宣布收购加密交易平台Paxos及Mercado Bitcoin
- 以太坊基金会宣布将“ETH 2.0”更名为“共识层”
- 南京二手房市场话题不断 卖家降价来试探市场风向
- 新一代轻量化方舱医院项目启动
- 十年医改路 三明再出发
- 医疗美容机构规范运营指南发布
- 天津开辟送药绿色通道 送药到家近3000单
- “高速上违停赶报表”警示了谁?
- 离职文书的“坑”不能仅由劳动者填平
- 疫情得到控制,防疫仍不可松劲
- 非学科类培训班寒假恶意涨价需综合施治
- 北京:买四类药品实施新政 市场监管进店查落实
- 北京:保证春节群众需求不脱销、不断档
- 丰台今天开展第二轮全员核酸筛查
- 助力元宇宙基建 Meta推出新一代人工智能超级计算机
- 采购进口冷链食品需要做好个人防护
- 苹果拒不开放支付渠道 荷兰反垄断机构:罚到它遵守规定为止
- 北京市疫情防控形势总体可控
- 需求远超国内产量 印度对进口食用油的依赖料仍将持续数年
- 蔚来斥资5000万元成立保险经纪公司 未来新能源车险或有变局
- 当心!玩雪引发的妇科危机
- 研究机构警告称:美联储加息将加剧全球债务危机
- 旭辉控股集团公告称已清偿2022年到期的5.5%优先票据
- 普通症状还是心梗预警?一眼识破
- 揭穿AI相面骗局 警惕迷信的高科技伪装
- 芜湖释放创新“N次方”效应 数字赋能驱动产业升级
- 去年快递服务全程时限水平有较大提升 干线运输时限缩短