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金融租赁行业发展报告发布,资产和负债增速保持稳定

日,中国银行业协会发布了《中国金融租赁行业发展报告(2020)》(以下简称《报告》)。这是中国银行业协会连续第四年发布该报告,《报告》由中国银行业协会金融租赁专业委员会副主任单位民生租赁牵头,9家成员单位共同撰写。同时,首次全部成员单位(68家)参与了《报告》的前期调研。

《报告》从总体运行情况、资产业务、负债业务、风险管理、服务实体经济、转型发展展望六个方面对2020年中国金融租赁行业发展情况进行了回顾、总结,并尝试进一步展望未来的发展趋势。针对疫情下的行业应对和服务中小微企业两个专题,通过独立章节分别进行了阐述。《报告》主要内容如下:

资产规模保持增长,步入稳定发展阶段

新冠肺炎疫情、会计准则变化、行业转型发展等因素影响,金融租赁行业资产规模保持增长,但增速继续下滑。截至2020年末,金融租赁行业总资产3.54万亿元,同比增长8.59%,增幅较2019年下降0.02个百分点。总负债3.03万亿元,同比增长9.35%,增幅较2019年提高0.98个百分点。资产和负债增速基本保持稳定,稳健发展成为未来的主旋律。

积极支持国产飞机,助力民族航空工业

2019年,受波音MAX机型停飞影响,金融租赁行业飞机资产规模增速明显放缓。2020年,受新冠肺炎疫情影响,飞机资产规模首次下滑。截至2020年末,金融租赁行业自有机队规模为1738架,资产规模为4500.43亿元,同比下降0.41%。

全球民机产业格局也在逐步演化,以中国商飞为代表的中国民机制造业冉冉升起。与此同时,金融租赁行业对国产民机产业发展的支持力度不断提升,多家金融租赁公司参与了C919及ARJ21飞机的融资。截至2020年末,金融租赁行业未交付订单飞机中,中国商飞订单数达285架,已超越波音及空客成为行业首位。金融租赁行业与中国民机制造业相互扶持、相互促进,必将在未来开拓一片新的天地。

航运业务大幅增长,经营租赁占比过半

2020年上半年,受新冠疫情影响,航运市场表现低迷。下半年,随着货运需求增长,航运市场转暖,金融租赁行业加大了航运业务投放力度。截至2020年末,金融租赁行业自有船队规模为1301艘,资产规模达2253.87亿元,同比增长31.9%。

2010年以前,金融租赁行业船舶租赁资产均为融资租赁资产。2010年以后,金融租赁行业开展了船舶经营租赁业务,经营租赁资产余额占比持续上升。截至2020年末,船舶经营租赁资产余额首次超过融资租赁资产余额,船舶资产管理及运营能力迈上新的台阶。年来,金融租赁行业持续培养专业化人才,成立专业管理团队,使得船舶租赁业务从单纯依靠利差盈利向多元盈利转型。在市场环境中,金融租赁行业的角色定位正在从传统的“融资方”或“金融船东”逐步向“投资方”或“独立船东”转变,市场参与度日益提升。

响应国家政策号召,支持中小微企业融资

2020年,中国人民银行、银保监会等八部门印发《关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见》(银发〔2020〕120号),指出金融机构应进一步疏通内外部传导机制,促进中小微企业融资规模明显增长、融资结构更加优化,支持实体经济高质量发展。

经过多年的快速成长,金融租赁行业已成为我国多层次金融服务体系的重要组成部分,为支持中小企业发展贡献了力量。2020年,金融租赁行业新增中小微企业客户129594户,同比增长140.45%。截至2020年末,金融租赁行业面向中小微企业业务余额为14389.05亿元,同比增长19.92%,存量客户合计185313户,同比增长117.73%。中小微企业业务余额占行业的45.62%,中小微企业业务已成为金融租赁行业业务的重要组成部分。

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