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《女性投资理财报告》:受访女性较男性拥有更多存款

在“养基”成为全民热潮的同时,不少投资者也加入这一行列,而这其中,女投资领域所占据的比例也刷新了不少人的观念。日,多份调查报告披露了女投资上的比例、持有期、以及偏好产品。其中,有相关报告提到,投资风格保守的女相对较多,她们也更倾向于稳健风格的产品。更有数据显示,目前,北京、重庆、上海三地持有“固收+”产品的“养基女孩”均持有金额领跑全国。在业内人士看来,中国女对财务规划具有较高的主动,并且是自身以及家庭财富管理的主要决策者,是一个非常好的开端。

随着“女神节”的到来,不少有关女投资的话题也被广泛讨论。3月8日,富达国际于旗下微信公众号发布《女投资理财报告》(以下简称《报告》)。据悉,该报告于2021年1月7日至12日期间,在全球六个市场(英国、德国、日本、中国内地、中国台湾和中国香港)对12038名受访者进行调查,其中调研覆盖了2008名年龄在18岁以上的中国内地居民。

据调查数据指出,中国女拥有更多的存款。《报告》内容显示,在调研覆盖的所有市场中,中国是唯一一个女比男拥有更多存款的地区,均存款金额较男高7%。此外,上述报告还提到,60%的中国女受访者认同自己是一名“投资者”,并有73%的中国女表示她们正在积极进行财务规划和投资决策。

数据显示受访女较男拥有更多的存款,而在投资偏好上,女则更倾向采取较为谨慎的投资风格。《报告》提到,男更倾向权益类投资,有45%的男持有股票或证券类产品,而女受访者这一比例仅为38%。另外,有36%的女投资者表示她们会采取保守的投资风格,将避免损失作为第一要务。

此外,更有公募内部人士向北京商报记者提到,“虽然我们从投资规划的角度来说不太区分别,但我们现在投顾里面管稳健策略的都是女投资经理”。

值得一提的是,受益于女群体偏稳健的投资偏好,在公募基金中,收益机会较稳定的“固收+”产品(即产品组合中主要资产配置于固定收益产品,同时辅之以权益资产,以达到增强组合收益的策略)也是女投资的“主角”。针对这一内容,天弘基金统计了旗下“固收+”产品的投资者情况,共涉及283万名持有人,并发布了“固收+养基女孩调查”(以下简称《调查》)。《调查》数据显示,受访女均持有金额达2.3万元,较男多一倍。其中,80%的“养基女孩”持有时间超过3年,而持有3年以上的均收益率也超36%。

除获得可观收益外,部分地区女持有的金额也领跑全国。而北京、重庆、上海三地的女更是在“固收+”方面实力领跑。《调查》指出,“北京大妞”在理财总金额上排名第一,均持有金额18.5万;“重庆辣妹子”和“上海囡囡”则分别排名第二、三名,均持有金额为6.6万、3.5万。

虽然长期投资确实能获得不错的收益,但需要注意的是,不同类型的产品收益预期也有所不同。天弘基金固收部、固收机构投资部、宏观研究部总经理姜晓丽提醒道,对于投资者而言,需要认识到投资收益是相对有限的。根据历史数据表明,如股票基金,正常来说,优质的股票基金长期的年化回报在15%至20%左右。若是风险偏低的优质固收类产品,长期的年化收益率大概是5%至10%左右。

对于如何选择“靠谱”的基金经理,姜晓丽提到,需要看基金经理过往的长期历史业绩,尤其是在遇到“熊市”时如何表现。如果在“熊市”期间的表现仍不错,那这个基金经理大概率具备较强实力。

而对于越来越多女加入投资行列的意义,富达国际中国区董事长何慧芬表示,中国女对财务规划具有较高的主动,并且是自身以及家庭财富管理的主要决策者,这是一个非常好的开端。鉴于女往往需要在很多人生目标上做出权衡,她们也需要为更长的退休生活做好准备,因此助力女释放她们的投资潜力,才能让她们在人生各个阶段都能享受舒适生活。(记者 孟凡霞 李海媛)

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