全球热头条丨农行信阳胜利路支行扎实开展涉案账户专项治理

(资料图片)

今年以来，农行信阳胜利路支行深入贯彻落实监管部门及上级行账户管理工作要求，强化责任意识，落细落实各项管控压降措施，助力维护良好金融秩序、守护老区群众“钱袋子”。

该支行召开涉案账户治理专题工作会议，对该项工作再强调、再部署，统一全员思想，压实各层级责任。强化学习培训，网点利用晨夕会系统学习《反电信网络诈骗法》、农业银行结算账户开户操作流程、账户管理规章制度和市分行最新制定的《关于进一步加强涉案账户责任追究工作的通知》《中国农业银行员工违规行为处理办法》。同时，支行主管行长和个金、运营条线相关人员定期到网点督导学习情况、新开户台账和存量涉案账户倒查情况，并对关键问题抽查提问，使员工熟练甄别银行结算账户开立的风险点，准确识别可疑客户，提升账户管理的专业性。

该支行充分发挥基层网点风险管控“第一道关口”作用，强化内勤行长履职尽责，每日检查、提醒经办人员“四注意”：个人客户开户资料收集是否完整；个人客户尽职调查是否尽责；客户开户后一周内电话回访是否做到位；可疑及涉案账户管控措施是否落实到位。加大问题通报，对规定动作履行不到位、发生涉案账户较多的单位和个人及时通报批评、引导教育。通过扎实有力的过程管控，培养了网点员工在账户开立前、开立时、开立后全流程风险防控习惯。

该支行强化控“新”降“旧”，重点加强异地户籍开户、代理开户、挂失换卡业务审核，全面把控个人新开户实质风险。同时，积极做好存量账户清理压降，对市公安局、人行、上级行下发的涉案账户，全面倒查摸排可疑信息，及时按照规定落实账户管控要求，坚决遏制存量可疑账户风险，进一步提升农行管理形象，维护群众切身利益。

关键词：