今年上半年重庆全市银行拦截可疑交易24万余笔

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今年以来，重庆持续推进金融行业涉诈“资金链”治理，取得阶段性成效。记者8月20日从人民银行重庆市分行获悉，2023年上半年，全市银行通过本行账户系统拦截可疑交易24万余笔、金额14亿余元；全市银行个人涉案账户较2022年同比下降超20%，月均涉案账户较2022年高峰期下降近40%。

据悉，今年以来，重庆全市各银行严格落实开户实名制要求，通过与公安机关、通信行业主管部门共享信息，引入重点可疑人员核验、手机号码核验等方式，加强客户身份识别，强化异常开户情形审核。在此基础上，探索推进“扫码开户”试点，帮助银行柜员判断识别可疑开户人员。2023年上半年，全市银行网点在开户环节发现可疑情形并拒绝开户560余起。

与此同时，重庆金融业把握“资金链”治理的关键环节，做好资金查控和预警劝阻。今年以来，人民银行重庆市分行前移反诈防控重心，配合重庆市反诈中心对高危预警对象采取临时保护性措施，最大限度为群众追赃挽损。各银行强化对涉诈异常账户和可疑交易的监测和识别，在为客户办理业务时提醒客户勿买卖和租售账户、勿向陌生人转账，帮助群众守好“钱袋子”。

数据显示，2023年上半年，全市银行网点在办理业务阶段主动劝阻潜在受害人近700名，挽回经济损失超2000万元；全市银行网点人员发现可疑人员后当场报警60余次，协助警方抓获犯罪嫌疑人75名，对犯罪分子形成了有效震慑。

同时，重庆金融业还通过“严管+帮扶”，双管齐下压实银行机构账户管理主体责任。今年以来，人民银行重庆市分行建立涉案账户倒查机制，督促银行主动排查本单位风险账户并开展管控，创新推出涉案账户可疑取现线索移送机制。2023年上半年，全市银行对1.1万余户涉案账户开展逐户倒查，累计移送线索1500余条，协助公安机关打击人员近200人。（记者 黄光红 实习生 彭诗洋）

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