向四证不全房地产项目提供融资 中行因36项违法违规行为被罚8761万

中华财经网5月21日讯，近期，银保监会严肃查处一批违法违规案件，针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等36项违法违规行为，依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。

中国银行涉及的主要违法违规事实：

一、向未纳入预算的政府购买服务项目发放贷款

二、违规向关系人发放信用贷款

三、向无资金缺口企业发放流动资金贷款

四、存款月末冲时点

五、为无真实贸易背景企业签发银行承兑汇票

六、贷款管理不严，信贷资金被挪用

七、票据贴现资金直接回流至出票人或其关联人账户

八、理财产品质押贸易融资业务风险控制有效性不足

九、超比例发放并购贷款

十、向未经备案的跨境并购业务提供并购贷款

十一、违规为私募股权基金收购境内企业发放并购贷款

十二、超授权期限办理汇出汇款融资业务

十三、与名单外交易对手开展同业业务

十四、违规为他行开立投融资性同业账户

十五、以同业返存方式不当吸收存款

十六、自营和代客理财业务未能实现风险隔离

十七、面向一般客户销售的理财产品投资二级市场股票

十八、未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权风险状况

十九、违规向四证不全房地产项目提供融资

二十、理财资金违规用于支付土地款或置换股东购地借款

二十一、理财资金违规用于土地储备项目

二十二、理财非标融资入股商业银行

二十三、理财非标融资用于商业银行注册验资

二十四、超授信额度提供理财非标融资

二十五、买入返售业务标的资产不合规

二十六、个人住房贷款业务搭售保险产品

二十七、单家分支行代销3家以上保险公司保险产品

二十八、主承销债券包销余券未通过风险处置专户处置

二十九、通过平移贷款延缓风险暴露

三十、债券投资业务未分类，表内人民币债券未计提减值准备

三十一、与资产管理公司合作设立有限合伙基金，不洁净转让不良资产

三十二、迟报案件信息

三十三、案件问责不到位

三十四、提供质价不符的服务

三十五、违规收取福费廷风险承担费

三十六、违规向部分已签约代发工资客户收取年费

关键词： 房地产 项目 提供 融资